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7月26日，由房融界和华信金服主办，华商研究院董事长第二课堂、丰盈金融服务控股集团、宽善家族办公室协办的家庭财富管理论坛在武汉万达威斯汀酒店隆重开幕。房融界董事长兼CEO王小虎、丰盈金融服务(控股)集团副总裁杨坤荣、宽善海外业务经理朱若皓、CIF首席营销官Kristen Laughlin、帕菲利亚亚太区域总裁Evis等多位全球资产配置领域的专家共襄盛会。
在开场致辞中，房融界董事长兼CEO王小虎代表房融界对到场的嘉宾表示了热烈的欢迎，同时对未来一段时间中国财富管理行业正在发生和即将发生的变化阐述了自己的观点：未来，在美元强加息周期的影响下，海外资产配置势在必行。 论坛上，多位业内专业人士就“视野﹒传承”的主题围绕多元化的海外资产配置、财富管理和保护策略等问题进行了深度的讲解剖析。
丰盈金融服务控股集团副总裁杨坤荣：多元化资产配置管钱比赚钱更重要 随着国内经济增长速度放缓、人民币不断贬值、全球进入“负利率”时代，老百姓口袋中的钱亟待“走出去”。而现在国际市场开放、信息公开、壁垒降低，配置海外资产已然成为一个必然的趋势。在这种大形势下，怎么配置资产才会保值增值?怎样管理财富才能保障资产安全?杨坤荣分享了他的观点。 “管理金钱的习惯比拥有金钱的多少更加重要。”杨坤荣说，“在经济下行的大环境下，老百姓尤其是高净值人群学会如何保护财富尤为重要。2018年之后，中国经济会真正进入寒冬期，在过冬之前需要将粮食和衣物准备充足。企业资产应该同家庭资产做隔离、充分运用保险的杠杆效应、保障一定的理财收入，这些都是提早需要考虑的。” 具体来说，杨坤荣先生给出了以下几点建议：第一，做多元化的境外资产配置，特别是配置以美元计价的资产。第二，运用资产篮子的配置方法来做财富管理。首先，应配置核心资产，复利效益、长期稳定收入、专款专用，核心资产是资产的自留地，不能随便动用。其次，配置卫星资产，追逐市场热点，收获风险可控下的较高收益。另外，应配置保障性资产，这是资产的防火墙，借用金融工具和法律工具(例如保险和信托)来保障资产安全。 身份规划是全球资产配置的第一步全球资产配置的途径 鸡蛋不放在一个篮子里，是很多投资人遵循的投资定律。的确，将所有的资产集中在同一个市场是不理智的投资行为。因此，在当前政府鼓励个人海外投资的大背景下，境外投资和全球配置资产是顺应时代潮流的必然选择。而进行全球资产配置的第一步就是需要有一个海外身份，这将有利于选择更丰富和合理的投资项目和工具。 投资移民是获得海外身份的一个重要渠道，采取投资的方式取得投资国永久居留权或者直接取得国籍。“大家对投资移民的理解，认为主要是移民，而不是投资，这就造成了许多投资移民的误区。其实，投资移民既要看住绿卡，更要看住钱。在移民之后，我们也可以通过购置房产、购买金融理财产品、投资艺术品、古董红酒等多种形式进行多元化的海外资产配置。”宽善海外业务经理朱若皓解释道。 此次论坛还邀请CIF国际基金首席营销官Kristen Laughlin 和帕菲利亚亚太区域总裁Evis对于全球资产配置的途径进行了解读。克利夫兰国际基金(CIF)是美国移民局批准和指定的EB-5区域中心，EB-5项目是由美国政府创建，允许合格的个人投资美国并为其及家人获得绿卡。而相较于一些大国，塞浦路斯、希腊、西班牙等国家的移民门槛比较低，投资房产即可换居住签证。“塞浦路斯的人均高校毕业生比任何欧洲国家都多，具有一流的基础设施和舒适的气候，有着相对低成本及高标准的生活方式，通过拿到绿卡或欧盟护照即可完成移民投资。”Evis介绍道。 对于投资人而言，如何做到更加有效的分散投资、配置多元化的产品对冲风险、获得稳健的收益是至关重要的。这也是房融界和华信金服这次“视野和传承 2016年家庭财富管理论坛”的核心意义。 |
